Meine Tätigkeit im Bankensektor und an den Kapitalmärkten hat gezeigt, dass es hier insbesondere für Privatleute neben Unwissenheit auch einige Ungerechtigkeiten gibt.

Leider ist, auch heute noch, der Finanzmarkt sehr undurchsichtig. Meiner Erfahrung nach, verdient in vielen Fällen die sogenannte „Beratung“ ihren Namen nicht. Meistens werden die Standard-Produkte wie Bausparverträge, klassische Lebensversicherungen, Unfallversicherungen und für den Notgroschen Sparbücher einfach nur verkauft.

Aber sind diese vier Produkte tatsächlich für alle Kunden geeignet?

Und überhaupt noch attraktiv, bei dem derzeitigen Niedrigzinsumfeld?

Damit die Beratung ihren Namen auch verdient, muss sie im 21. Jahrhundert diese Faktoren mitbringen:

• Ungebunden
• Individuell
• Investmentbasiert
• Edukativ
• Werteorientierte Philosophie